Checklist: planifique su herencia cripto

Esta es la versión imprimible de la guía para planificar la herencia de cripto. Convierte el plan en acciones prácticas para propietarios: qué existe, dónde está, cómo se entrega el acceso y cuándo revisar. Imprímala, complétela una vez y guarde la copia completada con los documentos de su herencia.

PDF: Descargue la checklist de planificación para imprimirla o rellenarla. La plantilla del mapa de la herencia sin secretos es el formulario complementario.

La única regla antes de empezar: esta checklist dice a su familia qué existe y dónde. Nunca contiene el material secreto en sí, ni palabras de la frase semilla, ni claves, ni contraseñas. Todo lo secreto queda fuera de cada documento que rellene aquí.

1. Inventario, qué existe

• Cuentas de exchange, una línea por plataforma y el identificador de la cuenta (nunca la contraseña)
• Monederos en autocustodia que usted usa o gestiona, como monederos de software, físicos y de papel; anote para cada monedero cómo se organiza el acceso o la recuperación
• Dispositivos, qué dispositivos existen (marca y modelo bastan) y dónde se guardan
• Material de recuperación, dónde se guarda: una caja fuerte, una caja de seguridad bancaria, una persona de confianza (la ubicación, nunca las palabras)
• Posiciones DeFi, staking, préstamos, pools de liquidez, tokens de gobernanza
• NFTs y otros tokens, colecciones y marketplaces usados
• Configuraciones de minería o validación, equipos, cuentas de pool, direcciones de recompensas
• Cripto que otros guardan por usted, custodio, asesor, familiar, empresa
• Deudas y garantías en cripto, préstamos respaldados por cripto, posiciones de margen, saldos bloqueados

El inventario es el mismo documento que un albacea elaboraría tras un fallecimiento; vea el inventario de la herencia para el formato.

2. El mapa, dónde está

• Existe un mapa escrito, con su abogado o notario, o en un lugar al que sus personas de confianza puedan llegar
• Primeros contactos listados, a quién llamar por categoría (soporte del exchange, asesor, custodio), con nombres y datos de contacto
• Ubicaciones de dispositivos registradas, incluidos el almacenamiento externo y las cajas de seguridad bancarias
• Ubicaciones del material de recuperación registradas, solo ubicaciones, nunca contenidos
• Comprobado si un monedero usa, además de las palabras de recuperación, una passphrase adicional u otro elemento de acceso separado, y si es así: se ha previsto una vía de entrega segura para ello
• Lista de cuentas por exchange, sin contraseñas ni datos de acceso
• Situación del 2FA anotada, qué cuentas usan una app de autenticación y dónde se guardan los códigos de recuperación (solo la ubicación)
• Una persona de confianza sabe que el mapa existe, y cómo llegar a él cuando usted no pueda

3. Entrega, cómo pasa el acceso

• Si procede: procedimiento de herencia del exchange conocido, compruebe el proceso oficial de cada plataforma para cuentas tras un fallecimiento o sus opciones de herencia/beneficiario
• Si procede: testamento actualizado, la cripto se menciona en sus documentos de herencia; vea cripto en el testamento
• Si procede: testamento o trust valorados, compárelos con honestidad en testamento o trust para cripto
• Si usa o considera multisig: procedimiento de recuperación y sucesión documentado, para saldos grandes o de largo plazo; vea multisig de bitcoin en la herencia
• Si su gestor de contraseñas forma parte del plan de acceso: procedimiento de emergencia/recuperación comprobado, para que una persona de confianza pueda solicitar acceso bajo reglas definidas, sin que nadie tenga hoy su contraseña maestra
• Si utiliza custodia profesional: acuerdos actuales de acceso y liberación comprobados, si un profesional guarda parte de la cadena de acceso, el acuerdo queda por escrito
• La persona o personas que liquidarán la herencia saben que existe cripto y dónde encontrar la información sin secretos. Si se ha nombrado un albacea, asegúrense de que esté informado

Para el menú completo de mecanismos, compare las opciones en opciones para transmitir cripto y herramientas de herencia digital para cripto.

4. Las reglas de documentación segura, compruebe antes de archivar

• No aparecen palabras de la frase semilla, claves privadas ni contraseñas en esta checklist ni en el mapa
• No existen fotografías de tarjetas de recuperación ni de claves impresas entre los documentos de la herencia
• No se enviaron secretos por correo, mensajería ni notas en la nube
• Si se elige deliberadamente la custodia profesional de material secreto: compruebe primero que la parte en cuestión ofrece realmente este servicio y fije con claridad la seguridad, el acceso, la sucesión y las condiciones de liberación
• La checklist completada no contiene información de acceso secreta, pero puede contener información financiera y operativa sensible, como las plataformas utilizadas y las ubicaciones de dispositivos o material de recuperación. Compártala solo con personas que realmente necesiten esta información para la planificación o la liquidación

5. Revisión, mantenga el plan cierto

• Hay una fecha de revisión (recordatorio práctico periódico), elija una fecha recurrente (por ejemplo, con su declaración fiscal anual)
• Gatillos listados, actualice el plan tras: una cuenta nueva en un exchange, un monedero o dispositivo nuevo, una mudanza, un divorcio, un fallecimiento en la familia o un cambio de persona de confianza
• El plan se prueba, preferiblemente con una prueba simulada, un monedero de prueba, importes limitados o un recorrido procedimental; una prueba no tiene que dar a un tercero acceso unilateral actual a los activos de producción.
• Revisado el: ___ / por: ___, feche y nombre cada revisión

Qué no es esta checklist

No es un lugar para secretos y no sustituye los pasos legales: quién tiene derecho viene determinado por el derecho aplicable y los documentos válidos de planificación sucesoria o jurídicos; haga revisar localmente la estructura elegida si es necesario. Tampoco es asesoramiento de inversión, el objetivo es que su cripto llegue a las personas adecuadas, no que crezca. Para la lógica de cada punto, lea la guía completa de planificación. Para qué ocurre si no puede actuar antes de fallecer, vea cripto e incapacidad.